Cryptoactifs : investir sereinement
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Les cryptomonnaies
Les ETF liés à la cryptomonnaie connaissent-ils un succès significatif sur le marché ?
Dans cet article, nous explorerons l'évolution de la réglementation française visant à concilier innovation et protection des investisseurs, ainsi que les différentes solutions pour investir dans les cryptoactifs. Nous nous pencherons également sur le succès des ETF Bitcoin spot aux États-Unis et leurs implications sur le marché des cryptomonnaies.
L'ère de la monnaie numérique
Les cryptoactifs, également connus sous le nom de cryptomonnaies, représentent une nouvelle forme de monnaie numérique, décentralisée qui bouscule les codes du système financier traditionnel. Fonctionnant grâce à un réseau pair-à-pair (P2P) et à un registre de transactions appelé blockchain, ces actifs innovants permettent d'effectuer des transactions sécurisées, transparentes et sans intermédiaires.
Le fonctionnement des cryptoactifs repose sur trois piliers fondamentaux. Tout d'abord, le réseau P2P permet aux utilisateurs d'interagir directement entre eux, sans avoir besoin d'une tierce partie de confiance, comme une banque. Ensuite, la blockchain, un registre public et infalsifiable, enregistre toutes les transactions effectuées sur le réseau, garantissant ainsi la transparence et l'intégrité des échanges.
Concilier innovation et sécurité des investisseurs
La réglementation des cryptoactifs en France a évolué pour mieux encadrer ce secteur en expansion. La loi PACTE de mai 2019 a établi un cadre juridique pour les prestataires de services sur actifs numériques (PSAN), protégeant les investisseurs et luttant contre les activités illicites. Les acteurs du marché sont désormais soumis à un régime d'enregistrement obligatoire auprès de l'AMF, vérifiant le respect des exigences LCB-FT et la sécurité des fonds.
La réglementation française vise à équilibrer innovation, protection des investisseurs et prévention des activités illicites. Les autorités collaborent avec leurs homologues européens et internationaux pour harmoniser les cadres réglementaires. Concernant la fiscalité, le régime de la flat tax (prélèvement forfaitaire unique) est appliqué aux cryptoactifs, soit une imposition de 30% sur les plus-values.
Les solutions pour investir dans les cryptoactifs
Pour investir dans les cryptoactifs, les particuliers peuvent bénéficier de plusieurs solutions adaptées à leurs besoins et à leur profil d'investisseur. Les plateformes d'échange, offrent la possibilité d'acheter, de vendre et de stocker des cryptomonnaies en ligne de manière simple et sécurisée. Ces plateformes proposent une large gamme de cryptoactifs et des fonctionnalités variées, comme des outils d'analyse et des options de trading avancées, pour satisfaire les attentes des investisseurs, qu'ils soient novices ou expérimentés.
Aussi, pour sécuriser et gérer leurs actifs numériques, les épargnants peuvent opter pour des portefeuilles numériques, appelés "wallets", disponibles en différentes formes (en ligne, mobiles, logiciels ou matériels) en fonction de leurs préférences en matière de sécurité, de facilité d'utilisation et d'accessibilité.
ETF Bitcoin spot : un succès qui redéfinit le marché des cryptomonnaies
Le 10 janvier 2024, la SEC (Securities and Exchange Commission) a marqué un tournant décisif dans l'univers des cryptomonnaies en approuvant 11 ETF Bitcoin spot. Cette décision a rapidement propulsé ces solutions d'investissement au premier plan sur le marché américain. En effet, seulement sept semaines après leur lancement, les ETF Bitcoin spot sont devenus une solution d'investissement phare aux Etats-Unis, suscitant l'euphorie chez les investisseurs.
D'après les données de Trackinsight, au 8 février 2024, la collecte enregistrée sur l'ETF iShares Bitcoin Trust de BlackRock a atteint 3,5 milliards de dollars. Quant au fonds Fidelity Wise Origin Bitcoin de Fidelity, il capitalisait un total de 2,8 milliards de dollars au 7 février 2024. En observant ces chiffres de collecte pour les ETF Bitcoin, on pourrait penser que nous assistons aux prémices d'un engouement similaire à celui suscité par le lancement de l'ETF sur l'or, le SPDR Gold Shares (GLD), il y a plusieurs années. Ce succès fulgurant témoigne de l'intérêt grandissant des investisseurs pour les cryptomonnaies et de la confiance accordée à ces nouveaux produits financiers.
Cette dynamique positive ouvre de nouvelles perspectives pour le marché des cryptomonnaies et pourrait contribuer à renforcer la légitimité du Bitcoin en tant qu'actif d'investissement. Toutefois, il est essentiel pour les investisseurs de bien comprendre les avantages et les risques liés à l'investissement dans les ETF Bitcoin par rapport à la détention directe de cryptomonnaies, afin de prendre des décisions éclairées en fonction de leur profil et de leurs objectifs.
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